以借贷之名诈骗 套路贷恶势力团伙终落网

  • 日期:08-23
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以“借”的名义欺诈邪恶团伙终于被捕

以“借”的名义欺骗性地组成一团邪恶势力

“凭借身份证借款,无抵押,第二次付款”,在诱人的广告背后,很可能是“路由贷款”陷阱。最近,一起涉案金额共计2.9亿元,造成6万多人被骗。 “午餐贷款”邪恶势力团伙在浙江省绍兴市中级人民法院受审。

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检察官指控被告陈某注册公司,招募被告曹,蔡,何等人以网络“借”的名义诈骗他人财产,组成邪恶势力犯罪集团,诈骗成千上万的人。敲诈勒索和侵犯公民个人信息等犯罪活动。

绍兴市人民检察院副检察长丁飞:许多受害者的正常家庭生活秩序受到影响。其中,受害人梁某死于自杀,董某从楼里跳楼自杀。犯罪集团正在做恶,压迫人民,扰乱经济和社会生活秩序,并造成相对不良的社会影响。

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案件涉案金额为2.9亿,受害人为60,000人,泄露了20多万公民的个人信息。在巨大的数字背后,他们是那些陷入“路由贷款”压力的人。

案例1:

儿子陷入了贷款陷阱。父亲帮助偿还债务

两年前,梁先生和他的妻子在浙江温州的一家工厂工作,他们的儿子是绍兴一所大学的二年级学生。那时,梁先生还不清楚什么是“净贷款”和“路由贷款”。直到有一天,他接到儿子的电话,说他欠了数万元的债务。

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梁先生和妻子一夜之间从温州赶到绍兴,就在去开车的路上,梁先生接到了一个奇怪的电话。在电话中,另一方声称是一家公司。当梁先生的儿子欠钱时,他没有还钱(信息非常全面)。那时,梁先生直接从手机转移到另一方。

梁先生知道他的儿子在互联网上携带钱,而且在此期间他没有还清。有大量贷款,无论大小,所有债务总计超过60,000。

债务还没有还清,但儿子突然消失了。

梁先生然后将钱转给他的儿子,并要求他的儿子偿还这笔钱。然而,他并不认为他儿子所欠的高利贷不仅没有得到回报,而且还有一个无底洞。在2018年春节前夕,原本同意在寒假回家的儿子突然失去了与他们的接触以及如何打电话。

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梁先生:我打过电话,我从7点开始打电话给他,但从未接听过。 9点钟,接听电话。他说爸爸,你在哪儿?我听说声音不正常。我说你发生了什么事?他说爸爸,我很抱歉,我正在吃药。你来绍兴看我的最后一眼。那时,我的脑子爆炸了,我说你应该去医院。

我没想到电话连接后,就是这样的消息。梁先生和他的妻子匆忙赶到绍兴过夜。

救援后,小梁的身体状况暂时维持。凌晨1点,梁先生和家人赶到医院看望他的儿子。他们没有等待焦虑稳定下来。不久,他们发现他们儿子的手机不停地接听电话和微信。

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梁先生和他的妻子暂时从亲戚朋友那里借钱,但他们只能支付一部分钱。 1月25日上午,小良回到温州接受治疗。几次转移后,他的病情从未改善。

第二天早上5点,小亮去世了。

梁先生和他的妻子对悲伤感到悲伤。令这对夫妻烦恼的是,在儿子离开后,收债员的恶毒侮辱和威胁继续吞噬他们的神经。

在线贷款实际每周利率高达30%

梁先生帮助儿子前后支付了超过30万元的债务,不仅在家里用完了积蓄,还欠了亲戚朋友很多钱。令他困惑的最多的是他的儿子将如此巨额开支?

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警方调查发现,小良从“绵方”,“朱周金”等各种网上平台借钱。仅在“免房”平台上签署的贷款协议就超过人民币25万元。

小亮和其中一家贷方的聊天记录显示:“贷款金额为3,000至2300,7天,到期时间为3000”; “Minfang平台5000,到3500,到期5000天,7天周期。”小良借的在线贷款实际每周利率为30%。

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经过一段时间的调查,警方专注于对浙江温州一家名为“感恩投资信息咨询公司”的公司进行调查。 2016年注册,法定代表人陈。警方发现该公司表面上提供了信息和其他服务,但实际上是在经营网络贷款和收款业务。在梁先生的儿子自杀后,仍在暴力收集他的微信账户“曹某”和“周某”是该公司的雇员。

建立贷款平台,形成完整的抵押贷款流程

2018年2月,绍兴警方派出50多名警察,逮捕了陈某的陈老板和其他嫌疑人。

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2016年初开始在线高利贷业务的犯罪嫌疑人陈先生开发了两个平台,用于“米屋”和“壹周金”。 2016年3月,陈先生注册并成立了感恩公司,逐步形成了完整的在线审查贷款流程,签署了电子贷款,贷款和收款。

陈的经营者每天都要打几百个电话询问他是否想借钱。如果他借钱再添加财经微信,他会向你推荐这个“朱周金”平台。

审查受害者的身份是为了便于随后的催款

一旦受害者提出贷款请求,“例程”将开始。所谓的财务人员会以受审核身份为由,让受害人填写个人信息,手机通讯录,通话记录,家庭住址等内容,但实际上是为了方便后续的收集。借记卡在所谓的第三方平台上签名,如“棉纺”和“朱周金”。

平台似乎非常正式,事实上,它们是串联连接的,最后是为了共同利益。

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在签署贷款后,受害者真的陷入了陷阱。以1000元贷款为例,“一对一支付”,贷款金额必须写2000元,然后扣除第一周30%的高息,实际手工只需700元。

他们实际上有一个700元的例程。它们将在七天后到期(第一天和最后一天为七天)。从贷款到贷款的前七天,这两天实际上只有五天。据说七天实际上将在五天后到期。

未能按时付款,支付一周的利息作为“延期费”

在短期内支付如此高的利率使得急需钱的人难以按时还款。此时,所谓的“财务人员”将提出可以支付一周的利息作为“延期费”。

例如,小良是这样的。他每周都会参加展览。展览结束后,他可以推荐其他财务。例如,您最初只能借1000,然后可以借2000或甚至借3000.一周的利率可能只有300,而借3000的利率,一周的利率是900。/p>

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通过这种方式,受害者最初只需要偿还这笔钱,但根据贷方的建议,他签了更高的金额和利息贷款。为了挖掘更多此类客户,2017年,犯罪嫌疑人陈某还通过上海仙佳网络科技有限公司贷款广告的亲属以10元的价格购买了20多万公民个人信息。

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案例2:

借入紧急情况,意外地陷入债务的无底债务

从2016年到2018年,犯罪嫌疑人陈某及其他人诈骗了6万多名受害者,共计2.9亿元,扣除本金后实际诈骗了1.4亿多元。涉嫌犯罪“现金贷款”的李女士也有来自浙江绍兴的李女士。 2017年8月,李女士不得不为房子的装修付费,她迫切需要钱。结果,她陷入了债务的无底洞。

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受害者李女士:有一天我收到了短信。他说我怎么可以借钱。然后我开始考虑先借一点。一开始,我借了一千。他说,如果他扣除七百,他只会有二千三百,他可以在一周后转身。这是一周的贷款。

没有抵押贷款和快速贷款,这对李女士来说无疑是一个巨大的诱惑。由于能够立即解决财务困难,她忽视了近30%的高额利益。

但是经过一个星期,因为各种各样的事情,我还没有得到它,然后我一步一步,还有多少可以,我可以得到七百,然后更新,然后向你介绍一个财务。

李女士的“财务”是贷款人。不久,她从另一家贷款机构借了更多钱来偿还以前的贷款和利息。通过这种方式,李女士增加了越来越多的贷方,债务一般越来越大。

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△犯罪嫌疑人P-威胁

李女士回忆说,在那段时间里,她无意工作,不仅要处理经常打电话的债务电话(信息侮辱,短信威胁,爆炸性地址簿,P淫秽形象威胁),还要骚扰亲戚和朋友,同事解释原因。

最后,李女士卖掉了新装修的房子并欠了它。

实施“软暴力”,很多人被判刑

在过去的两年里,以陈为首的犯罪集团利用“路由贷款”赚钱,导致6万多名受害者参与“路由贷款”欺诈。超过40,000人被勒索,超过20万公民的个人信息被泄露。 2019年6月,该案在绍兴市中级人民法院公开宣布。

法院认为,被告人陈某曾聚集组织并领导被告曹,蔡,杨,陈等人组成邪恶势力犯罪集团,共同开展犯罪活动。其中,被告人陈某,曹某等人利用非法占有的目的,采用虚构事实,隐瞒欺诈真相,欺骗他人财产,构成欺诈行为。

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据法官称,在这种情况下,公司收集部门的成员通过互联网或电话侮辱,威胁和骚扰受害者,这是一种“软暴力”。

规定的其他罪行要件,则应当定罪,敲诈勒索。

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除了“软暴力”违规行为外,他的许多受害者在借款前已经泄露。法院认为,在这种情况下,被告陈某购买了20多万件公民个人信息,该行为构成了侵犯公民个人信息的罪行,这一点尤其严重。

2019年6月25日,绍兴市中级人民法院被告陈某发现陈某犯有欺诈,勒索,侵犯公民个人信息罪。他被判无期徒刑,被剥夺政治权利终身监禁,并被没收。所有个人财产,罚款650万元;被判处曹等其他16人,监禁10年至一年零五个月,并处以罚款。目前,有关案件仍在处理中。

主编:陈鑫